Ngày gần đây, Tòa án Nhân dân Thành phố Hà Nội đã tuyên án đối với bị cáo Chu Thị Thu Giang, sinh năm 1989, với mức án 18 năm tù giam vì thực hiện tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Bị cáo này đã thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt số tiền lên tới hàng tỷ đồng của nhiều người thông qua hình thức dụ dỗ họ cho vay lãi và tham gia góp vốn kinh doanh kim cương.
Theo cáo trạng, từ năm 2014 đến 2022, Chu Thị Thu Giang là nhân viên hành chính của Công ty Cổ phần Đầu tư Tài chính và Vàng Bắc Á. Do cần tiền để trả nợ và chi tiêu cá nhân, vào đầu năm 2018, Giang đã nghĩ ra một kế hoạch gian dối nhằm lừa đảo chiếm đoạt tiền của nhiều người. Bị cáo đã tự giới thiệu về dịch vụ nhận tiền gửi tiết kiệm của Công ty Vàng Bắc Á dưới hình thức góp vốn đầu tư với lãi suất hấp dẫn lên tới 12%/năm, hoặc cho người khác vay tiền với lãi suất từ 1,5-8%/tháng. Ngoài ra, còn có hình thức đầu tư vào các đơn hàng vàng, kim cương, đồng hồ với lãi suất cao từ 15-25%/đơn hàng.
Để tạo lòng tin với các nạn nhân, Giang đã sử dụng phôi ‘Sổ chứng nhận góp vốn đầu tư’ do chính Công ty Vàng Bắc Á phát hành. Sau đó, bị cáo đã ký giả chữ ký của Tổng giám đốc, đóng dấu của công ty và điền thông tin của cá nhân góp vốn vào sổ. Bằng cách này, từ ngày 16/5/2018 đến 4/7/2022, đã có 3 bị hại đồng ý góp vốn và chuyển cho Giang tổng số tiền hơn 107 tỷ đồng.
Sau khi nhận được tiền, Giang đã chuyển trả cho 3 người trên hơn 97 tỷ đồng và thông báo rằng đó là tiền gốc và tiền lãi. Tuy nhiên, số tiền còn lại hơn 9,6 tỷ đồng, Giang đã chiếm đoạt và sử dụng để trả nợ, chi tiêu cá nhân hết. Trong số các nạn nhân của Giang có chị H., bạn học của bị cáo, đã bị lừa đảo chiếm đoạt hơn 6 tỷ đồng. Ngoài ra, chị H. còn rủ thêm bạn bè, người thân đưa tiền cho chị để chị chuyển cho Giang góp vốn, tổng cộng lên tới 24,4 tỷ đồng. Riêng chị H. đã bỏ thêm hơn 76 tỷ đồng để đầu tư, và tổng số tiền mà chị H. chuyển cho Giang lên tới hơn 100 tỷ đồng.
Một nạn nhân khác là ông C., hàng xóm của Giang, cũng bị Giang lừa đảo chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng. Ông C. là người đã làm đơn tố giác bị cáo sau khi biết mình bị lừa. Quá trình điều tra đã xác minh tại Công ty Vàng Bắc Á và đã xác định rằng bị cáo Giang là nhân viên của công ty và không được phép huy động vốn của các cá nhân. Bản thân bị cáo không có khoản đầu tư nào vào công ty. Đây là một trường hợp lừa đảo chiếm đoạt tài sản với quy mô lớn và thủ đoạn tinh vi, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến niềm tin của xã hội.
Các báo cáo gần đây cho thấy, tình trạng lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức góp vốn đầu tư đang ngày càng trở nên phổ biến. Do đó, người dân cần nâng cao cảnh giác và cẩn trọng khi thực hiện các giao dịch tài chính, đặc biệt là khi tham gia góp vốn đầu tư vào các dự án hoặc hoạt động kinh doanh nào đó. Việc xác minh kỹ lưỡng và tìm hiểu thông tin trước khi thực hiện giao dịch là rất quan trọng để tránh những rủi ro và tổn thất không đáng có.