Trong bối cảnh tài chính hiện đại, các tổ chức đang không ngừng tìm kiếm những giải pháp sáng tạo để tối ưu hóa việc quản lý thanh khoản và đầu tư ngắn hạn. Sự ra đời của mã thông báo các quỹ thị trường tiền tệ đã mở ra một kỷ nguyên mới, mang lại tính linh hoạt, hiệu quả và minh bạch cao hơn so với các công cụ tài chính truyền thống.

Quỹ thị trường tiền tệ token hóa là sự chuyển đổi kỹ thuật số của các khoản đầu tư thị trường tiền tệ truyền thống, nơi quyền sở hữu quỹ được chuyển đổi thành token kỹ thuật số có thể được giao dịch trên mạng lưới blockchain. Bằng cách này, các tổ chức có thể tận dụng công nghệ blockchain để cải thiện đáng kể quá trình quản lý thanh khoản và đầu tư ngắn hạn.

Một trong những lợi thế chính của quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa là khả năng tiếp cận thanh khoản tức thì. Công nghệ blockchain cho phép giao dịch 24/7, loại bỏ sự chậm trễ liên quan đến các khung thời gian rút tiền và quy trình thanh toán truyền thống. Điều này giúp các tổ chức có thể phản ứng nhanh chóng với các điều kiện thị trường hoặc yêu cầu dòng tiền nội bộ.

Ví dụ, Quỹ thanh khoản kỹ thuật số định chế USD của BlackRock (BUIDL) đã chứng minh khả năng tiếp cận vốn theo thời gian thực, với lợi nhuận được gắn với trái phiếu kho bạc Hoa Kỳ và các tài sản an toàn khác. Sự đổi mới này đã thu hút sự quan tâm đáng kể của các tổ chức.

Ngoài ra, công nghệ blockchain đảm bảo tất cả giao dịch và hoạt động quỹ đều được ghi lại và hiển thị cho những người tham gia được ủy quyền. Mức độ minh bạch này giúp giảm thiểu rủi ro gian lận và đơn giản hóa quy trình kiểm toán và tuân thủ. Các tổ chức cũng có được cái nhìn rõ ràng về hiệu suất quỹ và các khoản đầu tư cơ bản mà không cần phụ thuộc vào bên trung gian.

So với các quỹ thị trường tiền tệ truyền thống, các quỹ token hóa loại bỏ các lớp trung gian như nhà môi giới, người lưu ký và trung tâm thanh toán bù trừ, làm giảm thêm tính phức tạp và chi phí. Blockchain cho phép sở hữu trực tiếp và quy trình tự động thông qua hợp đồng thông minh, dẫn đến chi phí thấp hơn và giảm chi phí quản lý cho các tổ chức.

Nhiều tổ chức tài chính hàng đầu hiện đang áp dụng các quỹ thị trường tiền tệ được mã hóa, chứng minh tính ứng dụng thực tế và giá trị của chúng trong bối cảnh tài chính hiện nay. Quỹ thanh khoản kỹ thuật số định chế USD của BlackRock (BUIDL) và Quỹ tiền tệ của chính phủ Hoa Kỳ OnChain của Franklin Templeton (FOBXX) đang tận dụng công nghệ blockchain để hiện đại hóa quản lý thanh khoản và chiến lược đầu tư.

Tóm lại, quỹ thị trường tiền tệ token hóa đang trở thành một giải pháp thiết thực cho các tổ chức đang tìm kiếm sự cải thiện về thanh khoản, hiệu quả và tính minh bạch trong việc quản lý các khoản đầu tư ngắn hạn. Với những ví dụ điển hình như BlackRock và Franklin Templeton, rõ ràng token hóa đang đóng vai trò ngày càng quan trọng trong tài chính tổ chức.

Ngân hàng UBS và Nhóm Sở giao dịch chứng khoán London (LSEG) vừa công bố một thỏa thuận hợp tác dài hạn, theo đó UBS sẽ triển khai toàn bộ range giải pháp dữ liệu và phân tích của LSEG vào hoạt động kinh doanh của mình. Sự hợp tác này là một phần trong chiến lược rộng lớn hơn của UBS, bao gồm cả việc tích hợp liên tục, củng cố cơ sở hạ tầng dữ liệu, cải thiện quản trị dữ liệu và tăng hiệu quả hoạt động.

Thông qua thỏa thuận này, hai bên kỳ vọng sẽ đạt được các tiết kiệm chi phí và giúp UBS có thể phản ứng hiệu quả hơn với nhu cầu thị trường đang thay đổi. UBS sẽ có quyền truy cập vào các chức năng thế hệ tiếp theo có sẵn thông qua LSEG Workspace, bao gồm các giải pháp phân tích gốc đám mây, các công cụ mô hình hóa do AI điều khiển và tính tương tác cao hơn với các nền tảng như Microsoft Excel và Microsoft Teams. Những công cụ này được kỳ vọng sẽ đóng góp vào việc đưa ra quyết định tốt hơn và đổi mới trên khắp các hoạt động toàn cầu của ngân hàng UBS.

Ông Sergio P. Ermotti, CEO của UBS, cho biết: “Thỏa thuận mở rộng này thể hiện cam kết chung của chúng tôi đối với đổi mới, hiệu quả và mang lại giá trị khác biệt cho khách hàng của mình. Khi chúng tôi tiếp tục thực hiện chiến lược tích hợp của mình, quan hệ đối tác đáng tin cậy từ trước đến nay với LSEG sẽ rất quan trọng trong việc mở ra những điểm synergies, hỗ trợ tăng trưởng doanh thu dài hạn có khả năng mở rộng cho toàn Group”.

Ông David Schwimmer, CEO của LSEG, cũng bày tỏ: “Chúng tôi tập trung vào việc cung cấp các giải pháp chất lượng cao, nhiều lớp tài sản giúp hỗ trợ nhu cầu đang phát triển của các đối tác và khách hàng. Chúng tôi mong muốn được hợp tác chặt chẽ với UBS để cho phép tăng trưởng bền vững, tương hỗ giữa hai tổ chức và rộng hơn là trên thị trường.”

Thỏa thuận hợp tác này thể hiện sự cam kết của cả UBS và LSEG trong việc đổi mới và tăng cường hiệu quả hoạt động. Qua đó, hai bên sẽ tận dụng các công nghệ mới nhất để nâng cao năng lực cạnh tranh và mang lại giá trị cho khách hàng của mình.